Parmi les indices révélateurs figure la phase dite de « mise en confiance », au cours de laquelle l’escroc cherche à gagner progressivement l’adhésion de sa cible. Il insiste fréquemment sur la nécessité du secret, exhortant la victime à ne parler de la relation à personne. Cette tactique est déterminante : elle permet au fraudeur de conserver la maîtrise de la manœuvre et son emprise sur la cible.
Méthodes utilisées par les escrocs pour convaincre les victimes de leur sincérité
• L’escroc peut entretenir la relation pendant des semaines, voire des mois, sans rien demander, afin d’instaurer un climat de confiance et de construire ce qui semble être une relation authentique.
• Les auteurs de fraude invoquent généralement des raisons pour expliquer l’impossibilité d’une rencontre physique ou d’un échange téléphonique : activité sur une plateforme pétrolière, mission pour une organisation « sensible » telle que l’armée, ou autre engagement professionnel contraignant.
• Ils présentent le secret comme indispensable et demandent à la victime de ne rien révéler à ses proches, afin d’éviter qu’un tiers ne dissipe l’illusion.
• Outre leur activité professionnelle, ils peuvent invoquer d’autres motifs de confidentialité : procédure de divorce, décès d’un conjoint, procédure judiciaire en cours, implication dans une enquête de police ou exposition médiatique.
• Dans un premier temps, le fraudeur peut envoyer de petites sommes d’argent ou offrir des cadeaux coûteux. Il s’agit d’un investissement tactique destiné à crédibiliser la relation, dans l’espoir d’en retirer ultérieurement un bénéfice bien supérieur.
• Après cette phase initiale, l’escroc met en scène une situation d’urgence nécessitant des fonds – maladie grave, difficultés judiciaires, blocage administratif. Plutôt que de solliciter directement de l’aide, il peut attendre que la victime la propose, voire la refuser dans un premier temps pour renforcer sa crédibilité.
• Les fraudeurs privilégient des moyens de paiement difficiles à tracer, tels que les applications de transfert d’argent, les cartes-cadeaux ou les cryptomonnaies.
• Si l’escroc demande à la victime de recevoir des fonds afin de les retirer ou de les transférer à un tiers, il s’agit d’une opération de blanchiment d’argent susceptible d’exposer la victime à des poursuites pénales.
Comment éviter le piège
• Ne jamais envoyer d’argent, de cartes-cadeaux ou d’objets de valeur à une personne que l’on n’a jamais rencontrée physiquement.
• Parler systématiquement à un membre de sa famille, à un ami ou à un collègue de confiance – même si l’on ne soupçonne pas une escroquerie. C’est précisément ce que le fraudeur cherche à empêcher, car l’intervention d’un tiers peut faire tomber l’illusion et lui faire perdre le contrôle.
« Les fraudes sentimentales peuvent durer des semaines, des mois, ou même des années, car la plupart des cibles sont encouragées à garder le silence et à dissimuler la situation à leurs proches », souligne Rob Woods, directeur fraude et identité au sein de LexisNexis Risk Solutions.
« Nous recommandons à toute personne engagée dans une relation en ligne à qui l’on demande le secret de se confier à un proche de confiance – même si elle ne pense pas être victime d’une fraude. Ce tiers pourra soit confirmer l’authenticité de la relation, soit aider à en percevoir la réalité.
« Un regard extérieur et impartial peut suffire à rompre l’emprise soigneusement construite par l’escroc, laquelle repose sur le désir de croire de la victime et sur l’occultation de signaux d’alerte pourtant souvent explicites. Il est essentiel d’oser en parler : même si la fraude ne dure que quelques semaines, ses conséquences financières et psychologiques peuvent, elles, s’inscrire dans la durée. »
LexisNexis Risk Solutions a par ailleurs conçu le quizz « Surf Savvy » afin de sensibiliser le public aux méthodes employées par les fraudeurs en ligne.
